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432 0 0 2017-12-21 11:39

黄金还是比特币,谁可以成为法定货币最佳替代者?

  货币体系在经历了21世纪最大的金融危机后就开始饱受民众的批评。央行为了挽回经济危机后萎靡的经济活动和让GDP保持增速所进行的大量货币超发政策更是让中产阶级的资产严重贬值。由此,一场货币制度的反思和革命 ...

  货币体系在经历了21世纪最大的金融危机后就开始饱受民众的批评。央行为了挽回经济危机后萎靡的经济活动和让GDP保持增速所进行的大量货币超发政策更是让中产阶级的资产严重贬值。由此,一场货币制度的反思和革命正在悄然展开。其中,比特币和黄金正是其中的代表。

  首先,传统意义上来说,货币的背后代表着一个国家的信誉。当国家的各方面实力增长,则货币的信用度提升,最典型的例子莫过于美元,拥有世界最强实力的国家最为后盾的美元拥有着近乎无限的信用度,因为谁都不用担心美国突然垮台美元变成废纸。

  另一方面,若国家特别弱小或者正在经历全面战争(国家有灭亡的可能性)时,货币体系就会发生崩溃,货币本身的信用度正在不断萎缩,这时候就会引发极为严重的通胀问题。这一点图表家在此前的DATA TALKS中已经用数据证明过。

  所以,当民众信任某个货币时,生产产生的价值就会被人转化为货币资产囤积,可以用“现金为王”来形容。当民众不信任某项货币时,法定货币会被迅速转化成地产,黄金类保值资产用以规避风险。

  在当前央行肆意超发货币,屡屡进行极度宽松的状况下。普通民众和投资者对于法定货币的信心已经开始下降,这也是21世纪后黄金持续上涨的理由之一。从黄金白银比的走势可以看出,同为贵金属的黄金在2017的走势要远强于白银,这可能是因为大量投资者把现金资产转化为更具保值性质的黄金身上。

  同样,目前比特币极为强势也是因为它被视作为法定货币最佳的取代者。投资者可能会谴责比特币繁荣带来的数十亿美元的资本消耗(生产过程中的消耗)和严重的泡沫,但不得不承认目前的框架下比特币的概念确实是法定货币最优的替代选择,甚至优于黄金。

  比特币最吸引人的概念在于核心的区块链技术,这一点目前在国内也被炒的火热。简单的来说,区块链技术可以保证像比特币这样的电子货币无法肆意被修改或者超发——即便动用国家机器也是如此,这直接就一口气解决了信任的问题,从而使其可以成为纸质货币的最佳替代品。

  反过来,黄金事实上也具有不可篡改性,但由于其体积过于庞大导致携带困难,黄金是不太可能再次成为法定货币的替代品。但是,值得注意的是,单纯从投资保值的角度来看,目前投资黄金肯定是要比投资泡沫严重的比特币划算多了。

  综合来看,在传统货币信任危机的当下,通过区块链技术诞生的比特币未来中期内仍然将会是市场的热点,但目前显然泡沫过于严重,做多投资的风险过大。从保值和长期投资的角度来考虑,黄金仍然是投资者首选的标的之一。



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